美国工程担保的历史与现状
——兼论中国工程担保的问题与对策
黎广军
(深圳市造价工程师协会会员, 广东 深圳 518031)
摘要: 文章研究了美国工程担保制度。美国各州有施工留置权法律，以保证工人和供应商有优先受偿权。承包商必须提供合同保证担保给业主，包括一份100%合同价的履约担保，一份100%付款担保，附加一年保修期，但无须以其资产反担保给担保公司。担保人有责任为业主及承包商完成工程。美国这种制度值得我们借鉴。
关键词: 工程担保; 工程拖欠款; 施工留置权; 米勒法案; 履约担保; 付款担保
中图分类号: F840.681; D971.23 文献标识码: A
History and Status Quo of U.S. Construction Bonds
--And on Problems and Countermeasure of Chines Construction Bonds
LI Guang-jun
(A Associator of Shenzhen Cost Engineer Association, Shenzhen 518031, China)
Abstract: The article researched the construction bonds system of United States. There are the mechanic's lien laws in each states of U.S., to guarantee the workers and the suppliers having the priority. Contractor must provide a contract surety bond to the owner, including a 100% performance bond of contract amount, a 100% payment bond, plus a one-year maintenance period, But need not provide his assets pledged to the surety company. The surety has responsibilities to the owner and the contractor for project completion. This kind system in U.S. is worth our using for reference.
Key Words: construction bonds; construction debt; mechanic's lien; miller act; performance bond; payment bond
1791年，美国马里兰州议会颁布了Mechanics' Lien (本文译为"施工留置权") 法律，将建设工程物之担保作为业主支付担保，开创了现代工程担保的历史。
1894年，美国国会颁布了赫德法案 (Heard Act)，开创了承包商履约保证担保的历史。
1935年，美国国会以米勒法案 (Miller Act) 取代了赫德法案，开创了承包商付款保证担保的历史。
2002年，美国国会在公共法律107-217中废除了米勒法案，并重建了一个工程担保新法案。
1791年至今的200多年来，美国工程担保制度日趋完善且独具特色，世人称之为"美式担保"。
本文阐述了美国工程担保的历史、特点、工程担保审查、保证担保行业现状，米勒法案的发展历程以及21世纪的美国工程担保新法案，并比较分析了我国工程担保当前存在的问题，提出了战略性对策建议。
1 施工留置权法律的历史背景
1776年，北美洲13个英国殖民地的人民在费城宣布独立。1789年，带领美国人民赢得独立战争胜利的华盛顿 (George Washington,1732-1799) 被选举为美国首任总统。经多方磋商，华盛顿选择了弗吉尼亚州和马里兰州之间的波多马克河畔的一块面积为100平方英里的荒芜之地作为新首都，称为哥伦比亚特区。该地正好处于当时13个州的中央，南北人口大致相等。
1791年4月，华盛顿力排众议，批准了法国建筑师皮埃尔·L·朗方少校的新首都规划设计。朗方的规划以仁金斯山的国会大夏为中心，气势宏伟，一般街道宽100英尺 (约30.5米)，主干道宽达400英尺。在当时以马车为主要交通工具的人们看来，这么宽阔的道路实在大而无当；而要建设如此宏伟的新首都，非国力所能承受。当时美国人口不足400万，而当时正处于乾隆 (1735-1795在位) 盛世的中国也无如此宽阔的道路。
为鼓励人民参与建设新首都和免除其后顾之忧，负责筹建新首都的国务卿托马斯·杰斐逊(Thomas. Jefferson, 1743-1826，美国《独立宣言》起草人，第二任副总统，第三任总统) 与其密友詹姆斯·麦迪逊 (美国宪法之父，第四任总统) 引用古罗马法，倡导赋予工程参与者留置权。在他们的力劝下，1791年新首都所在地马里兰州议会颁布了第一个施工留置权法律。假如联邦政府拖欠工程款，被欠款的人可依法留置和拍卖政府工程。这样一来，社会上拖欠工程款的情况很快就归于消失。
1800年，平地而起的美国新首都落成，为纪念1799年逝世的华盛顿，命名为华盛顿哥伦比亚特区。
2 美国施工留置权的特点①
与动产留置不同，不动产施工留置权采用登记制。除了承包商，与业主有间接合同关系的工人、供应商、分包商也有留置权。不管是业主还是承包商的原因，债权到期后，债权人可在不动产登记机构登记留置权，直至付款及赔偿解决为止。如果业主拒绝付款或已无偿付能力，留置权人可依法拍卖不动产以清偿欠款。
3 赫德法案的历史背景
19世纪下半叶，电力的应用引发了第二次工业革命，到19世纪末，美国建筑业进入了迅猛发展时期。当时，成为承包商无需任何特殊的教育和经验背景，组建公司的成本也很低，大量劣质承包商使公共工程失败的比率急剧上升。为规范建筑市场和促进建筑业的健康发展，1894年8月13日，美国国会颁布了赫德法案，规定承接联邦政府工程的承包商必须提交一份履约保证担保，并以法人保证担保取代了个人保证担保。
4 米勒法案的历史背景
第一次世界大战后，美国经济高速发展，出现了许多大型基建项目，例如1931年建造的103层的纽约帝国大夏。由于工程承包层次越来越复杂，工程款沿合同链流动时经常遇到各种障碍，工资、材料款、分包款经常不能得到按时支付从而导致大量留置索赔，以至业主可能要付两次工程款。承包商和分包商亏损或破产甚至卷款而逃时，往往留下一堆烂帐让业主去赔付。
为最大限度免除政府责任和保护公共利益，1935年8月24日，美国国会以米勒法案取代了赫德法案，在赫德法案的基础上增加了承包商付款保证担保。随后，美国各州也制订了本质相同而条款略有差异的类似法案，统称为小米勒法案 (Little Miller Acts)。
施工留置权法律规定，发生留置权登记后，业主可向不动产登记机构提交一份保额为留置索赔金额100%以上的第三方保证，同时解除留置权登记。承包商付款担保提交给业主，事先在不动产登记机构登记备案，工人、供应商、分包商的留置索赔也就变成了对承包商付款担保的索赔，从而保护政府工程免受留置。
批转塘沽区人民政府拟订的《塘沽区海河大桥养桥费征收和使用暂行办法》
天津市政府
批转塘沽区人民政府拟订的《塘沽区海河大桥养桥费征收和使用暂行办法》
天津市政府
通知
各区、县人民政府，各委、局，各直属单位：
市人民政府同意塘沽区人民政府拟订的《塘沽区海河大桥养桥费征收和使用暂行办法》，现转发给你们，望遵照执行。
塘沽海河大桥是采取部分集资借款办法和国家投资结合兴建的一座大桥，试行“以桥养桥”的管理办法。待还清集资借款后，如何管理，届时再议。
塘沽区海河大桥养桥费征收和使用暂行办法
第一条 为加强塘沽区海河大桥的养护，贯彻“以桥养桥”的原则，特制定本办法。
第二条 塘沽区海河大桥为城市桥。凡领有牌证的本市及外省、市、自治区的客货汽车（包括三轮汽车，下同）、特种车（设有固定装置的汽车及胶轮机械车）、胶轮拖拉机（以下简称拖拉机）、挂车和畜力车，通过塘沽区海河大桥时，除按本办法第三条规定免征养桥费的以外，均应
缴纳养桥费。
第三条 下列车辆免征养桥费：
（一）党政机关、学校、人民团体自用的小卧车、吉普车；
（二）军事部门（不包括所属企事业单位）的自用车辆；
（三）设有固定装置的专用警车、消防车、洒水车、工程抢险车、清扫车、垃圾车、道路桥梁施工及养护用车；
（四）公共汽车（不包括长途汽车、包车、班车、出租汽车）；
（五）农村单位、个人完成交售粮菜任务的运输车辆；
（六）人力车、机器脚踏车、两轮及侧三轮摩托车；
（七）经塘沽区海河大桥管理所（以下简称“桥管所”）报请上级主管部门核准免征养桥费的车辆。
第四条 凡委托塘沽运输公司所属企业的营运车辆和塘沽乡镇企业局副业运输站的农业车辆运输物资的，过桥时，均按实际托运物资吨数，每吨收取养桥费一元。
第五条 凡本办法第四条规定以外的应缴养桥费的车辆，不论是否装载人员或货物，过桥时一律按车辆核定的载重吨位计征养桥费。收费标准如下：
（一）货运汽车核定载重量在十吨以下的（包括十吨），每吨收费一元，核定载重量超过十吨的，超过部分折半收费；
（二）客运汽车按定员每十人收费一元，五人以下的收费五角，六人以上不足十人的按十人计征；
（三）不能载运货物的特种车，按自重（包括固定装置）吨位，比照载货汽车折半计征；
（四）胶轮拖拉机按所带拖车核定的载重吨位，每吨收费一元；
（五）畜力车按核定载重吨位，每吨收费五角。
超重车辆过桥，应视情况，加收桥梁损耗费。
第六条 凡按次缴纳养桥费的各种车辆，缴费一次，可往返过桥各一次。
第七条 养桥费征收办法：凡属本办法第四条规定的，由受委托的营调部门代向货主征收，营调部门每年从此项收入提取5‰的手续费；凡属本办法第五条规定的，由桥管所负责征收。养桥费票据由桥管所统一印制。
凡经常过桥的车辆，可按月、按季一次缴费，缴费后凭发给的过桥证过桥。该项收费按每日往返过桥一次，每月三十日计算。
第八条 海河大桥检查卡的检查人员有权查车验证，司机、车工和随车押运人员必须服从检查，无票无证车辆，必须办理缴费手续方能通过。
第九条 对有意少报载重吨位、假报车辆使用性质、伪造过桥票证、骗取免费证、以及涂改、转借过桥证的，除照章补费外，还将根据情节轻重，对当事人处以应交费额一至五倍的罚款，罚款由当事人个人负担，单位不得报销。
对拒绝检查，拒不交费，无理取闹，妨碍大桥管理人员执行任务，扰乱公共秩序的，由公安机关处理。
第十条 养桥费的使用范围：
（一）养桥工程费，包括正桥、引桥、引道的小修保养费和大中修工程费，以及海河两岸桥头广场的绿化、美化费。
（二）养桥事业费，包括养桥车辆、船舶、机械设备工具、航标、照明、通讯等设备的购置费；桥管所必须的生产管理房屋和职工宿舍修建费；行政管理费（包括人员工资、桥梁科研费、职工培训费、安全、宣传、劳动保险、职工福利、奖励、医药、抚恤费等）。
（三）养桥费的收入，除用于本条（一）、（二）两项支出外，先偿还向国家和企业借支的建桥资金，借款还清后，多余部分作为塘沽区城市市政设施建设资金。
养桥费的年终余额，可转入下年度继续使用。
第十一条 养桥费由塘沽区财政局监督使用，桥管所必须严格遵守财经纪律，不得滥用、挪用该项收入。
第十二条 本办法自海河大桥通车之日起执行。
1984年9月6日
